AI주식 로보어드바이저 수익률 한국 최상위권 달성하다

2023년 인공지능(AI) 알고리즘으로 투자를 진행하는 로보어드바이저(RA)의 수익률이 많게는 9%대 수익률을 내며 코스피 보다 선방했습니다.

실제로 개별 주식을 구매한 개인 투자자들에 비해 로보어드바이저 주식 투자자들이 훨씬 더 좋은 성과를 내고 있는 모습을 많이 볼 수 있습니다.

로보어드바이저 테스트베드센터에 따르면 최근 1개월 기준 RA전체 평균 수익률은 0.96%로 집계되었습니다.

적극투자형의 경우 0.95%의 수익률을, 위험중립용은 0.9%, 안정추구형은 1%를 각각 기록했습니다.

동일 기간 국내주식형 펀드의 수익률이 -0.09%, 코스피 수익률이 -2.11%인 점을 감안하면 매우 선방한 것입니다.

수익률 1위 알고리즘은 콴텍투자일임콴텍의 'Q-Shield 국내 주식 1호'(적극투자형)이며 현재 1개월 기준 9.82%를 기록하고 있습니다. 3개월 간 수익률은 10.67%였구요.

콴텍 Q-Shield 국내 주식 3호(적극투자형3) 그리고 콴텍 Q-Shield 국내 주식 2호(적극투자형3)는 각각 9.19%, 7.7%로 2, 3위를 차지했습니다.

또한 콴텍 가치투자 주식형 1호(적극투자형)(5.48%), 콴텍 퀄리티 Focus 국내 주식 1호(적극투자형) (4.99%), 파운트투자자문의 파운트블루웨일ETF10(안정추구형) 4.85%, 퀀팃투자자문의 퀀팃 SAIV-ROBO 글로벌 자산배분-해외(해외안정추구형3)(0.5%), 데이터앤애널리틱스의 데이터앤애널리틱스 FASST KOREA(데이터앤애널리틱스적극1) (0.57%) 등이 뒤를 이었습니다.

콴텍, 퀀팃, 파운트, 데이터앤애널리틱스, 핀트, 든든 등 RA 투자일임사 또는 핀테크 기업들이 수익률 상위권을 대부분 차지했습니다. 반면 은행과 증권사들의 수익률은 가장 높은 것이 5% 수준에 불과하거나 마이너스 수익률을 기록했습니다.

이준국 키움증권 로도어드바이저팀 팀장은 '일정 기간 수익률이 높다고 어떤 알고리즘이 우월하다고 단순 평가하는 것은 힘들다'면서 '장기 누적 수익률이나, 동일 알고리즘, 동일 위험도 대비 얼마나 수익이 잘 나느냐, 알고리즘이 어떤 전략을 썼는 지를 종합적으로 파악하는 것이 필요하다고 말했습니다.

로보어드바이저 펀드도 2023년 좋은 수익률을 기록하고 있습니다. 금융정보 제공업체 에프앤가이드에 따르면 국내 로보어드바이저 펀드의 연초 이후 평균 수익률은 4.93%를 기록했습니다. 같은 기간 상승 랠리를 펼쳤던 코스피 변동률(8.4%) 보다는 낮지만 선방하는 모습입니다.

로보어드바이저 AI 알고리즘은 방대한 시장 데이터를 실시간으로 분석할 수 있어 특성상 자산 배분형 펀드 운용에 적합합니다.

실제 2023년 이후 수익률 상위권을 차지한 '대신로보어드바이저자산배분펀드'(5.29%)와 'KB올에셋AI솔루션펀드'(7.21%)등 로보어드바이저 펀드 다수가 자산 배분형 상품이었습니다.

다만 수익률 1위를 기록한 '미래에셋 TIGERAI코리아그로스'(8.34%)는 AI를 활용한 주식형 액티브 상장지수펀드(ETF)입니다.

로보어드바이저 펀드는 대부분 자산 배분형 상품 비중이 높습니다.
개별주식을 편입하게 되면 시장보다 큰 변수가 많아 비체계적 위험이 더 크게 나타납니다.

따라서 대부분의 알고리즘들이 자산배분형 방식을 채택하는 것이죠.

AI 로보어드바이저 주식, 한번 해볼만한 주식 투자로 보입니다.